Tax Software 2008: un Big E-File Freebie

Compte tenu de l'état de l'économie, la plus grande nouveauté en matière de logiciels de préparation de déclarations cette année est quelque chose que beaucoup de gens croient depuis longtemps: La possibilité de préparer et de produire électroniquement vos formulaires d'impôt fédéral gratuitement.

Si vous préférez une expérience de préparation et de déclaration des impôts plus conviviale, les suspects habituels sont de retour, emmenés par ImpôtRapide, le leader du marché d'Intuit, et TaxCut, son grand rival, tous deux renouvelés. l'accent sur les versions Web, qui ont attiré l'année dernière plus de clients que leurs homologues de logiciels de bureau (attention pour nos prochaines critiques des cinq premiers sites de préparation d'impôt).

Pour les freebies, merci l'IRS et la Free File Alliance groupe de l'industrie du logiciel travaillant avec l'IRS pour atteindre le gouvernement objectifs sur le dépôt électronique) - mais soyez conscients de leurs limites. Si votre revenu brut rajusté dépasse 56 000 $, vous n'obtiendrez pas le type de logiciel de préparation d'impôt que vous avez connu, donc pas d'entrevue ou d'aide contextuelle. Et tandis que les services fiscaux qui participent au programme de fichiers gratuits offrent la préparation et le dépôt d'impôt de l'État, ils ne le font pas gratuitement.

[Lectures supplémentaires: Votre nouveau PC a besoin de ces 15 programmes gratuits et excellents], pour la première fois, n'importe qui peut remplir et déposer électroniquement (e-file) des formulaires fiscaux fédéraux - des versions électroniques de la même paperasserie gouvernementale que vous pouvez ramasser à la poste, avec instructions IRS - gratuitement. Les formulaires sont disponibles en ligne depuis un certain temps, mais auparavant, vous deviez les imprimer et les envoyer par la poste. C'est la capacité de les déposer par voie électronique.

Si votre revenu brut rajusté est de 56 000 $ ou moins (selon David R. Williams, directeur de l'administration fiscale électronique pour l'IRS, s'applique à environ 90 millions de personnes, ou 70 pour cent des contribuables), alors vous pouvez simplement aller à la page IRS Free File pour vous aider à choisir parmi une vingtaine de forfaits disponibles gratuitement à ceux qui rencontrent les moyens et autres tests. Comme d'habitude, chaque fournisseur de logiciel d'impôt peut identifier des segments admissibles de la population - certains limiteront leurs offres aux collégiens, aux aînés ou aux préposés aux services, par exemple - alors aucun programme n'est offert à plus de 50% de la population. C'est pour s'assurer qu'aucune société de logiciel d'impôt unique ne se contente de gérer tous les utilisateurs de fichiers gratuits.

De plus, tous les programmes participants doivent maintenant offrir, au minimum, une collection de base de 24 formulaires fiscaux clés. Dans le passé, explique Williams, certains candidats potentiels ont abandonné parce que le programme qu'ils avaient choisi manquait d'une certaine forme. Les 24 formulaires que tous les programmes doivent avoir doivent couvrir la grande majorité des scénarios fiscaux, dit Williams.

Pousser les déclarants en ligne

Ce n'est pas un secret que le programme Free File vieux de six ans est né pour empêcher le gouvernement de offrant un logiciel gratuit de préparation d'impôt et de fichiers électroniques. L'industrie du logiciel de préparation des déclarations d'impôt a réussi à préserver une activité relativement lucrative (inciter les plus fortunés à payer pour le logiciel et le dépôt électronique) en acceptant de fournir des logiciels gratuits aux clients à faible revenu afin d'aider l'IRS à atteindre son objectif. une loi de 1998) d'obtenir 80 pour cent de toutes les déclarations déposées par voie électronique. Cela permettrait à l'IRS d'économiser de l'argent: l'agence évalue le coût du traitement d'une déclaration sur papier à 2,87 $, comparativement à 87 cents pour une déclaration déposée électroniquement. Mais Williams dit que le dépôt électronique n'aide pas seulement l'IRS. "Il a toujours été plus rapide, plus précis et plus pratique pour les contribuables", dit-il.

Pourtant, l'objectif de 80% reste insaisissable, bien que des progrès aient été accomplis. Un récent rapport de l'IRS indique qu'un record de 60% des déclarations ont été déposées par voie électronique au cours de la saison de déclaration des impôts de l'année dernière. Mais les taux d'adoption pour le dépôt électronique sont en train de ralentir - et il est peu probable que l'on atteigne le niveau cible dans les conditions actuelles, dit le rapport.

Le rapport décrit les résultats de recherche sur qui fait et ne dépose pas électroniquement. Par exemple, bien que 99% des préparateurs de déclarations de revenus (comptables et autres professionnels) utilisent des ordinateurs pour préparer les déclarations, seulement les deux tiers de ces déclarations sont déposés par voie électronique. Et seulement 5 millions de personnes ont utilisé le programme Free File l'année dernière, une petite fraction des personnes éligibles.

L'une des parties les plus intéressantes du rapport de l'IRS est sa liste de stratégies possibles pour augmenter la participation aux fichiers électroniques. Ceux-ci comprennent des efforts de marketing accrus (à la fois pour le dépôt électronique en général et pour le programme Free File); l'expansion de Free File pour inclure plus de contribuables (bien que l'IRS s'inquiète que cela pourrait juste attirer les gens qui paient maintenant pour déposer électroniquement plutôt que les déposants de papier actuels); de nouvelles incitations telles que l'extension du délai de paiement des taxes pour les déposants électroniques au-delà du 15 avril; et même les paiements en espèces.

L'attrait de Free File est indéniable, car les frais de préparation de déclarations et d'e-file augmentent. Pour cette année, Intuit a initialement annoncé que les clients de son logiciel de bureau ImpôtRapide leader du marché devraient, pour la première fois, payer pour imprimer des retours supplémentaires (auparavant, vous pouviez créer et imprimer autant de retours que vous le souhaitiez avec un seul copie du logiciel). Intuit s'est plaint des frais d'impression supplémentaires.

Les frais de dépôt électronique sont inclus dans le coût des services de préparation d'impôt sur le Web, qui ont tendance à être légèrement moins cher que les logiciels de bureau pour e-déclarants faisant un seul retour. Cependant, en calculant les coûts de préparation d'impôt, n'oubliez pas de vérifier les frais pour un retour d'état (en supposant que vous produisez dans un ou plusieurs des plus de 40 états avec l'impôt sur le revenu). Dans certains cas, un service mettra en préparation et le dépôt électronique pour un état gratuitement; d'autres facturent séparément et parfois fortement. En outre, bien que vous puissiez conserver des copies et importer des données d'une déclaration Web pour l'utiliser l'année suivante, les options d'importation et d'exportation ont tendance à être limitées, ce qui rend difficile le passage à un nouveau service. Il est généralement beaucoup plus facile de faire la transition entre les paquets de bureau.

Et comme pour tous les services financiers, assurez-vous de ne pas vous soucier de l'hameçonnage IRS - un e-mail censé provenir de l'IRS ou d'un éditeur de logiciels information. Cela a constitué une menace croissante au cours des dernières années, en particulier au moment des impôts.