Quicken 2010 prend des repères sur le Web

Avec autant de sites Web offrant des outils de gestion des finances personnelles capables et gratuits, pourquoi paieriez-vous 30 $, ou beaucoup plus, pour une application de bureau? Pour le savoir, j'ai regardé une copie d'expédition de Quicken Premier 2010, et j'ai été impressionné par les améliorations que j'ai trouvées par rapport aux versions précédentes. Même en l'absence de toute concurrence sérieuse dans la vente au détail suite à la décision de Microsoft d'arrêter de vendre Microsoft Money, Intuit continue d'affiner un produit avec beaucoup de choses à offrir à ceux qui recherchent un suivi et une planification complets. Mais son attrait principal sera pour les personnes qui préfèrent garder leurs informations financières hors du Web plutôt que d'utiliser le cloud.

Il est intéressant de noter que les applications de financement basées sur le Web semblent informer de nombreuses améliorations de la ligne de bureau 2010 d'Intuit. Une révision majeure de l'interface commence avec un écran d'accueil qui reflète l'esthétique simplifiée des sites tels que Rudder et Mint (ce dernier est dans les dernières étapes de l'acquisition par Intuit): Vous voyez trois modules empilés, en commençant par un camembert coloré montrant Les dépenses du mois précédent par grandes catégories ainsi que (en gros) le total dépensé.

Le module du milieu montre les factures à venir au cours des deux prochaines semaines, ainsi que les calculs de Quicken (basés sur votre contribution pour le revenu) l'argent (encore une fois indiqué en gros caractères), vous aurez laissé dans vos comptes de dépenses après les avoir payées. Et enfin, vous obtenez des graphiques à barres montrant comment vos dépenses pour le mois en cours dans les catégories clés (catégories que vous choisissez) suit votre budget pour ces catégories.

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Dans l'ensemble, le nouvel écran d'accueil est attrayant et informatif, mais comme avec les versions précédentes, vous pouvez le personnaliser selon vos préférences: en ajoutant, par exemple, un module de compte d'investissement en cliquant sur le bouton Afficher en haut à droite L'écran était aussi simple que l'ajout d'un bouton à une barre d'outils Windows. Comme ses confrères sur le Web, Quicken continue d'offrir des téléchargements automatisés de données de transaction provenant des institutions financières, mais peu, voire pas du tout. Intuit affirme que Quicken 2010 soutient quelque 6700 institutions financières qui détiennent environ 90% de tous les dépôts américains. (Cependant, plus de 10 000 petits établissements ne sont toujours pas pris en charge, vérifiez auprès de vous si cette fonctionnalité est importante.) Je n'ai pas rencontré de problème lors de la configuration automatique des comptes de vérification, de carte de crédit et d'investissement. la Banque d'Amérique, Chase, Fidelity et Charles Schwab. Comme dans les versions précédentes, vous pouvez renommer des transactions (parfois téléchargées avec des abréviations cryptiques), et Quicken vous permet de configurer des règles pour que cela soit fait automatiquement.

Intuit dit qu'une amélioration majeure tirée de l'analyse anonymisée de Quicken Online est amélioration de la catégorisation automatique des transactions téléchargées en fonction du bénéficiaire. Ce n'est pas encore parfait - j'ai dû changer environ 20% de ses décisions de catégorisation - mais le logiciel s'améliore au fil du temps à mesure qu'il apprend de vos propres choix de catégorisation. Puisque les catégories peuvent être associées aux éléments de campagne dans les déclarations de revenus, une catégorisation précise et complète peut être d'une grande aide au moment des impôts - et est bien sûr essentielle pour une planification financière utile.

L'édition Premier que j'ai essayée des outils pour suivre les investissements et minimiser les taxes - mais vous pouvez en trouver beaucoup en ligne, en particulier sur les principaux sites de courtage. Le principal avantage de Quicken ici est la consolidation, pour ceux qui ont des comptes dans plusieurs institutions - par exemple, votre 401k pourrait être sur un site différent de votre IRA ou comptes d'investissement.

Sur un plan purement administratif, Quicken a finalement consolidé informations sur le compte dans un seul fichier (les versions précédentes ont créé plusieurs fichiers de données pour chaque compte). Cela facilite le partage des données de compte, mais je n'ai pas pu tester la capacité du programme à migrer des comptes beaucoup plus anciens. Quicken 2010 dispose également d'un utilitaire de conversion Microsoft Money spécial pour ceux qui souhaitent migrer vers Quicken maintenant que Microsoft n'offrira pas de nouveaux logiciels de bureau.

Comme d'habitude, Intuit incite de nombreux clients à utiliser des versions plus anciennes de Quicken pour mettre à jour les versions antérieures à Quicken 2007. Et pour les personnes dont les finances sont assez simples, les options Web gratuites devraient fournir toute l'aide dont elles ont besoin.

Mais si vous préférez conserver vos données financières sur votre ordinateur de bureau, Quicken 2010 fournit des outils perfectionnés en plusieurs paquets: L'édition Starter à 30 $ offre un suivi des dépenses et des revenus de base; l'édition Deluxe à 60 $ ajoute une aide au plan d'épargne; l'édition Premier à 90 $ ajoute le suivi des placements et la planification fiscale; et l'édition Home and Business à 100 $ offre des fonctionnalités supplémentaires pour les personnes qui souhaitent suivre les finances personnelles et des petites entreprises dans un seul paquet.

- Yardena Arar